מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח

קרן הפנסיה מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח (מזהה מסלול 15525) מנוהלת על ידי מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים בקרן לפי הדיווח הרשמי עומד על 68.2 מיליון ₪. הקרן שייכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים (ללא יעד פרישה, גיל או קצבה), ובקבוצה זו 148 קרנות כולל הקרן עצמה. מידע על המנהל זמין בעמוד מגדל פנסיה.

הנתון הבולט בדיווח הוא היעדר חשיפה למניות. לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 0%, החשיפה לחו"ל על 70.8% והחשיפה למטבע חוץ על 70.6%. שלוש החשיפות נמדדות בנפרד, אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות למאה אחוז. קרן שחשיפת המניות שלה אפסית ואילו החשיפה לחו"ל גבוהה מציגה פרופיל שונה מקרנות פנסיה רבות אחרות.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 מתחלק כך: אג"ח קונצרני מהווה 70.86% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.83%, מזומן ופיקדונות 2.08% ונכסים אחרים 0.23%. יחד, שתי קטגוריות האג"ח מכסות כמעט את כל הקרן, וזה מתיישב עם שם המסלול העוקב אחר מדדי אג"ח.

בהשוואה שנתית, החשיפה למניות נשארה על 0% באוגוסט 2025 וגם באוגוסט 2026. החשיפה לחו"ל עלתה מ־69.2% ל־70.8%, כלומר תוספת של 1.6 נקודות אחוז בשנה. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 7.38%.

ביחס לקבוצת העמיתים, חשיפת המניות הרשמית הממוצעת היא 57.61%, ואילו בקרן זו היא 0%. פער כזה מסביר מדוע אין להשוות את התשואה של הקרן ישירות לקרנות מנייתיות בקבוצה. לפי היקף הנכסים, הקרן ממוקמת במקום 87 מתוך 148.

קרנות נוספות עם חשיפת מניות של 0% כוללות את מגדל מקפת משלימה מדדי אג"ח, את מור פנסיה כללית עוקב מדדים עוקב מדדי אג"ח, את מנורה מבטחים פנסיה מסלול אג"ח ממשלות, את מיטב פנסיה מקיפה מקבלי קצבה קיימים ואת מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר. להשוואה רחבה יותר אפשר לעיין ברשימת קרנות הפנסיה.