מגדל מקפת משלימה כללי

מגדל מקפת משלימה כללי הוא מסלול בקרן פנסיה, מזהה מסלול 2145, בניהול מגדל מקפת פנסיה וגמל בע"מ מקבוצת מגדל. לפי הדיווח הרשמי, סך הנכסים במסלול עומד על 1.68 מיליארד ₪. המסלול שייך לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה. מידע על הגוף המנהל מופיע בדף מגדל פנסיה.

בדיווח לרשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 49.8%, החשיפה לחו"ל על 42.6% והחשיפה למטבע חוץ על 19%. שלוש החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן אינן מסתכמות למאה אחוז.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח נראה כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 32.13% מהנכסים, מזומן ופיקדונות 20.89%, ואג"ח קונצרני 15.62%. אג"ח ממשלתי סחיר מהווה 13.13% מהנכסים, נכסים אחרים 11.76%, הלוואות 6.18% וקרנות נאמנות 0.27%. כמעט חמישית מהנכסים מוחזקת במזומן ובפיקדונות, נתון שמבדיל בין מבנה התיק כאן לבין מסלולים שמרוכזים יותר במניות.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־46.9% ל־49.8%, עלייה של 2.9 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל ירדה באותה תקופה מ־44.6% ל־42.6%, ירידה של 2 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה למסלול היא 16.76%.

בקבוצת העמיתים של 148 קרנות, ממוצע החשיפה הרשמית למניות הוא 57.61%, כלומר החשיפה במסלול נמוכה ב־7.81 נקודות אחוז מהממוצע. לפי היקף נכסים, המסלול מדורג במקום ה־39 מתוך 148. מסלולים עם חשיפה למניות קרובה לזו של המסלול כוללים את הפניקס פנסיה מקיפה משולב סחיר עם 49.7%, את מנורה מבטחים פנסיה מסלול הלכה עם 49.6%, את אינפיניטי פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש עם 50%, את כלל פנסיה משלימה לבני 50 עד 60 עם 49.5% ואת מנורה מבטחים פנסיה מסלול יעד לפרישה 2040 עם 50.1%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קרנות הפנסיה.