הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדדי אג"ח

מסלול עוקב מדדי אג"ח של הפניקס פנסיה הוא מסלול בקרן פנסיה מקיפה, בעל מזהה מסלול 15218, המנוהל על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. היקף הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 4.85 מיליארד ₪. שם המסלול מצביע על מעקב אחר מדדי אג"ח, אך הדיווח הרשמי לרשות שוק ההון מציג תמהיל שבו המניות תופסות את רוב הנכסים, ולכן כדאי לבחון את הנתונים עצמם ולא רק את השם.

לפי הדיווח הרשמי של אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 72.5%, החשיפה לחו"ל על 12.8% והחשיפה למטבע חוץ על 15.9%. החשיפות אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל־100%, כל אחת נמדדת בנפרד. החשיפה למניות גבוהה בכ־14.9 נקודות האחוז מהממוצע בקבוצת העמיתים, שעומד על 57.61%.

הרכב הנכסים לפי הדיווח של אוגוסט 2026 מתחלק כך: מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 71.46% מהנכסים, אג"ח מיועדות 26.04%, מזומן ופיקדונות 1.86%, אג"ח קונצרני 0.46%, נכסים אחרים 0.15% וקרנות נאמנות 0.04%. שתי השורות הראשונות מהוות יחד כמעט 98% מהנכסים, וכל שאר הרכיבים יחד קטנים מ־2.6%.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות ירדה מ־75.5% ל־72.5%, ירידה של 3 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה באותה תקופה מ־11.8% ל־12.8%, עלייה של נקודת אחוז אחת. התשואה השנתית של המסלול עומדת על מינוס 1.05%.

הקרן משויכת לקבוצת מסלולי פנסיה כלליים, ללא יעד פרישה, גיל או קצבה, המונה 148 קרנות כולל הקרן עצמה. לפי היקף הנכסים היא מדורגת במקום ה־20 מתוך 148. בין הקרנות עם חשיפת מניות קרובה אפשר למצוא את כלל פנסיה מניות סחיר עם חשיפה של 72.4%, את הפניקס עוקב מדד S&P500 עם 72.8%, את מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 עם 72.9%, את מנורה מבטחים פנסיה מניות עם 73% ואת הראל פנסיה עוקב מדד S&P 500 עם 73%. מידע על שאר המסלולים זמין בדף הפניקס פנסיה וברשימת קרנות הפנסיה.