הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר

קופת הגמל להשקעה "הפניקס גמל להשקעה אג"ח סחיר" (מזהה מסלול 15215) מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, וסך הנכסים בה לפי הדיווח הרשמי עומד על 15 מיליון ₪. במסלול אג"ח סחיר, ולכן ההרכב שלו שונה מאוד מזה של מסלולי גמל להשקעה מנייתיים. בדירוג לפי היקף נכסים הקרן ממוקמת במקום 130 מתוך 150 קרנות בקבוצת העמיתים של קופות הגמל להשקעה.

לפי דיווח אוגוסט 2026 לרשות שוק ההון, החשיפה למניות עומדת על 0.5% בלבד. החשיפה לחו"ל היא 10%, והחשיפה למטבע חוץ היא 7.9%. חשוב לזכור שהחשיפות הללו אינן חלוקה של התיק ואינן מסתכמות ל-100%. הממוצע בקבוצת העמיתים של חשיפת מניות רשמית הוא 61.38%, כך שהפער בין הקרן לקבוצה גדול מאוד, וזה משקף מסלול שמבוסס על אג"ח ולא על מניות.

הרכב הנכסים לפי אותו דיווח מתחלק כך: אג"ח קונצרני מהווה 69.69% מהנכסים, אג"ח ממשלתי סחיר 25.67%, ומזומן ופיקדונות 4.04%. מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות מהוות 0.41% מהנכסים, ונכסים אחרים 0.19%. כלומר, כמעט שבעים אחוזים מהנכסים מושקעים באג"ח קונצרני, ויחד עם האג"ח הממשלתי הסחיר מדובר ביותר מ-95% מהתיק.

בהשוואה שנתית, החשיפות הרשמיות עלו. החשיפה למניות עלתה מ-0.3% באוגוסט 2025 ל-0.5% באוגוסט 2026, והחשיפה לחו"ל עלתה מ-4.5% ל-10%, יותר מכפליים בתוך שנה. בנתוני התשואה לחודש אוגוסט 2026, התשואה השנתית עומדת על 4.78%, התשואה מתחילת השנה 2.81%, והתשואה החודשית האחרונה 0.21%.

מי שבוחן את המסלול כדאי שיעיין גם בקרנות דומות עם חשיפת מניות נמוכה, ביניהן כלל גמל לעתיד אג"ח סחיר עם חשיפת מניות של 0.1%, אנליסט מסלולית אשראי ואג"ח עם 0.9%, ומור גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם 0%. אפשר לבדוק גם את הראל גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח ואת מיטב גמל להשקעה אג"ח סחיר, שחשיפת המניות בהן היא 0%. לפרטים על שאר המסלולים של היצרן, ראו את דף הפניקס, ולרשימה המלאה של הקרנות בקטגוריה היכנסו אל קופות הגמל להשקעה.