הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 60 ומעלה

בני 60 ומעלה שמחפשים מסלול פנסיה בגיל מתקדם יכולים לבחון את הפניקס פנסיה משלימה, מסלול לבני 60 ומעלה, קרן פנסיה שמזהה המסלול שלה 15220. את הקרן מנהלת הפניקס פנסיה, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. סך הנכסים לפי הדיווח הרשמי עומד על 6.8 מיליון ₪.

לפי דיווח רשות שוק ההון לחודש אוגוסט 2026, החשיפה למניות עומדת על 20.7%, החשיפה לחו"ל על 11.5% והחשיפה למטבע חוץ על 10.1%. החשיפות האלה אינן חלוקה של התיק, ולכן הן אינן מסתכמות למאה אחוז.

בהרכב הנכסים לפי הדיווח, אג"ח קונצרני מהווה 55.93% מהנכסים והוא הרכיב הגדול ביותר. אחריו מגיעים מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות עם 20.41% מהנכסים, ואג"ח ממשלתי סחיר עם 19.72%. מזומן ופיקדונות מהווים 3.9% מהנכסים, נכסים אחרים 0.02% וקרנות נאמנות 0.01%. שני סוגי האג"ח יחד מהווים 75.65% מהנכסים.

בהשוואה לאוגוסט 2025, החשיפה למניות עלתה מ־18.9% ל־20.7%, עלייה של 1.8 נקודות אחוז. החשיפה לחו"ל עלתה בקצב מהיר יותר, מ־6.4% ל־11.5%, עלייה של 5.1 נקודות אחוז. התשואה השנתית שדווחה לקרן היא 10.63%.

הקרן משתייכת לקבוצת מסלולי פנסיה לפי גיל, שבה 41 קרנות כולל הקרן עצמה. חשיפת המניות הרשמית הממוצעת בקבוצה היא 44.69%, לעומת 20.7% בקרן, פער של 23.99 נקודות אחוז. לפי היקף הנכסים הקרן מדורגת במקום ה־41 מתוך 41.

קרנות דומות לעיון: הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח סחיר עם חשיפת מניות של 21.4%, מיטב פנסיה מקיפה הלכה למקבלי קצבה עם 19.8%, הראל פנסיה הלכה למקבלי קצבה עם 19.1%, מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה עם 18.7% ומנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה עם 18.6%. אפשר להרחיב את ההשוואה ברשימת קרנות הפנסיה.